Veel Nederlanders hebben het gevoel dat ze steeds meer belasting betalen. Dat gevoel komt niet helemaal uit de lucht vallen. Belastingen zitten namelijk overal in verwerkt: in je loon, in producten die je koopt en zelfs in energie of brandstof. Daardoor lijkt het soms alsof een groot deel van je inkomen direct weer verdwijnt.
Toch is de situatie iets genuanceerder. Nederland staat namelijk niet helemaal bovenaan in Europa als het gaat om de totale belastingdruk. In sommige landen is die zelfs nog hoger. Tegelijkertijd zijn er ook Europese landen waar je aanzienlijk minder belasting betaalt en dus meer geld overhoudt.
Steeds meer mensen kijken daarom naar de mogelijkheid om te emigreren of te werken in een ander EU-land. Vooral ondernemers, freelancers en mensen met een hoog inkomen onderzoeken waar ze financieel beter af kunnen zijn.
Hoe hoog zijn belastingen in Nederland?
Nederland heeft een progressief belastingstelsel. Dat betekent dat je meer belasting betaalt naarmate je inkomen hoger is. Voor hoge inkomens kan de inkomstenbelasting oplopen tot ongeveer 49,5 procent.
Dat klinkt hoog, maar Nederland staat daarmee niet bovenaan in Europa. In landen zoals Denemarken, Frankrijk en Oostenrijk liggen de hoogste belastingtarieven zelfs boven de 55 procent.
Wanneer je kijkt naar de totale belastingdruk – dus alle belastingen samen – zit Nederland rond de 40 procent van het bruto binnenlands product. Daarmee ligt het ongeveer rond het Europese gemiddelde.
Nederlanders betalen dus zeker veel belasting, maar er zijn meerdere Europese landen waar de belastingdruk nog hoger ligt. Tegelijkertijd zijn er ook landen waar je juist veel minder belasting betaalt.
Waarom belastingen in Nederland relatief hoog voelen
Hoewel Nederland niet altijd bovenaan staat in belastingranglijsten, ervaren veel mensen het wel zo. Dat komt door een combinatie van factoren.
Ten eerste betaal je in Nederland belasting op veel verschillende manieren. Denk aan inkomstenbelasting, btw, accijnzen op brandstof en energiebelastingen. Al die belastingen samen zorgen ervoor dat een groot deel van je geld uiteindelijk naar de overheid gaat.
Daarnaast heeft Nederland een uitgebreid sociaal systeem. Denk aan goede gezondheidszorg, sociale zekerheid, uitkeringen en publieke voorzieningen. In landen met zo’n uitgebreid systeem liggen belastingen vaak hoger, omdat de overheid veel diensten aanbiedt.
In landen met lage belastingen moet je vaak meer zelf regelen, bijvoorbeeld voor zorg of pensioen.
EU-landen waar je het minst belasting betaalt
Binnen Europa zijn er grote verschillen in belastingtarieven. Vooral in Oost-Europa liggen de inkomstenbelastingen vaak een stuk lager dan in West-Europa.
Dit zijn enkele Europese landen waar de belasting relatief laag is.
Bulgarije
Bulgarije staat bekend als een van de belastingvriendelijkste landen in Europa. Het land heeft een vlak belastingtarief van 10 procent op inkomen.
Dat betekent dat iedereen hetzelfde percentage betaalt, ongeacht hoe hoog het inkomen is. Voor ondernemers en freelancers kan dit erg aantrekkelijk zijn.
Ook de vennootschapsbelasting is laag. Daardoor trekken veel buitenlandse bedrijven en digitale ondernemers naar Bulgarije.
Roemenië
Roemenië heeft net als Bulgarije een zeer lage inkomstenbelasting van ongeveer 10 procent.
Voor freelancers en kleine bedrijven zijn er soms zelfs nog gunstigere regelingen. Daardoor groeit het land snel als bestemming voor ondernemers die minder belasting willen betalen.
Hongarije
Hongarije heeft een vlak belastingtarief van ongeveer 15 procent op inkomen.
Dit maakt het een van de landen met de laagste inkomstenbelasting in Europa. Ook de vennootschapsbelasting behoort tot de laagste van de EU.
Daarom trekken steeds meer internationale bedrijven naar Hongarije.
Estland
Estland heeft een relatief eenvoudig belastingstelsel. De inkomstenbelasting ligt rond de 22 procent.
Wat Estland bijzonder maakt, is dat bedrijven vaak pas belasting betalen wanneer winst wordt uitgekeerd. Dat maakt het land populair bij startups en digitale ondernemers.
Tsjechië
Ook Tsjechië heeft relatief lage inkomstenbelastingtarieven. De hoogste tarieven liggen rond de 23 procent.
Daarnaast bestaan er verschillende aftrekregels voor zelfstandigen, waardoor de effectieve belastingdruk nog lager kan uitvallen.
Voor wie Nederland juist gunstig kan zijn
Hoewel veel mensen klagen over belastingen in Nederland, kan het land juist gunstig zijn voor bepaalde groepen.
Voor mensen met een gemiddeld inkomen valt de belastingdruk vaak mee. Daarnaast krijg je veel voorzieningen terug voor het geld dat je betaalt. Denk aan infrastructuur, onderwijs, sociale zekerheid en gezondheidszorg.
Ook voor werknemers kan Nederland aantrekkelijk zijn. In sommige internationale vergelijkingen blijkt dat werknemers in Nederland relatief veel van hun salaris overhouden in vergelijking met andere West-Europese landen.
Voor ondernemers zijn er ook voordelen, zoals een stabiele economie, goede infrastructuur en toegang tot de Europese markt.
Nederland heeft daarnaast regelingen zoals de 30-procentregeling voor expats, waardoor buitenlandse werknemers tijdelijk minder belasting betalen.
Wanneer verhuizen naar een ander EU-land interessant kan zijn
Er zijn situaties waarin verhuizen naar een ander land financieel aantrekkelijk kan zijn. Dat geldt vooral voor bepaalde groepen.
Bijvoorbeeld ondernemers die veel winst maken. In landen met lagere vennootschapsbelasting kan het verschil duizenden euro’s per jaar zijn.
Ook freelancers en digitale ondernemers kijken vaak naar landen met lagere inkomstenbelasting. Wanneer je online werkt en weinig locatiegebonden bent, kan emigreren een manier zijn om belasting te verlagen.
Mensen met een zeer hoog inkomen overwegen soms ook een verhuizing. In landen met een vlak belastingtarief kan het verschil met Nederland groot zijn.
Maar emigreren om belasting te besparen is niet altijd eenvoudig. Veel landen controleren of je echt in het land woont en werkt. Bovendien kunnen sommige landen een zogenaamde exit-belasting heffen wanneer je vertrekt.
Belastingen zijn niet het enige dat telt
Hoewel lage belastingen aantrekkelijk klinken, zijn er ook andere factoren om rekening mee te houden.
De kosten van levensonderhoud verschillen namelijk sterk per land. Een land met lage belastingen kan bijvoorbeeld hogere zorgkosten of minder sociale voorzieningen hebben.
Ook zaken zoals veiligheid, infrastructuur, onderwijs en politieke stabiliteit spelen een rol.
Daarom kiezen veel mensen uiteindelijk toch voor landen waar de balans tussen belasting en levenskwaliteit goed is. Nederland scoort op dat gebied vaak relatief hoog.
Steeds meer mensen kijken naar belastingvriendelijke landen
Door globalisering en online werk wordt het steeds makkelijker om in een ander land te wonen en werken. Daardoor groeit de interesse in landen met lagere belastingen.
Vooral digitale ondernemers en mensen die op afstand werken kijken steeds vaker naar Oost-Europese landen. Daar zijn belastingen lager en zijn de kosten van levensonderhoud vaak ook lager.
Toch blijft Nederland voor veel mensen aantrekkelijk. Ondanks de relatief hoge belastingen biedt het land stabiliteit, goede voorzieningen en een sterke economie.
Wie echt wil profiteren van lagere belastingen, moet meestal bereid zijn om te verhuizen en zich echt in een ander land te vestigen.
Voor sommige mensen kan dat een slimme financiële keuze zijn. Voor anderen wegen de voordelen van wonen in Nederland juist zwaarder dan het besparen op belasting.
